Finanční poradenství v ČR

Bc. Petra Zvolská

Diplomová práce

Financial Consulting in the Czech Republic

Anotace:

Cílem diplomové práce je identifikovat nedostatky v oboru finančního poradenství a navrhnout možná řešení, jak problémům předcházet a jak dosáhnout poskytování kvalitních služeb. Hlavním podkladem pro práci byl výzkum mezi veřejností a klienty. Výsledky ukázaly několik hlavních nedostatků, které jsem následně blíže definovala a snažila se zhodnotit, zda jsou tyto problémy již řešeny a pokud ano, tak jakým způsobem. Závěrem mohu potvrdit, že jak ČNB, Ministerstvo financí i samotné finanční instituce a profesní sdružení vyvíjí snahu zlepšit situaci ve finančním poradenství. Nástrojem jim je především legislativa, etické kodexy a zpřísňování podmínek pro společnosti a finanční poradce.

Abstract:

The aim of this Diploma thesis is to identify the shortcomings of the financial counseling and propose possible solutions to prevent the rising problems to reach for the quality service level. Field research between the broad public and clients of financial advisors represents the base foundation for the work. The identified results of the research are showing aspects of imperfection. These aspects are further examined to details focusing on the solution, whether implemented and if so than how. Conclusively I can confirm that the National Bank of Czech republic, the Ministry of Finance as well as the financial institutions themselves are showing a positive tendency in improving the field of financial counseling . This is happening mainly through the changes in financial law, ethics code and by making the service standards for the financial companies more restrictive.

Klíčová slova

finanční poradenství, finanční trh, investice, AFIZ, zprostředkovatel, banka, klient, vzdělání, licence

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 30. 4. 2013

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 27. 5. 2013
• Vedoucí: Ing. Petr Musil, Ph.D.
• Oponent: doc. Ing. František Pavelka, CSc.

Vysoká škola regionálního rozvoje a Bankovní institut – AMBIS

Magisterský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Finance